A análise de antecedentes de uma pessoa jurídica costuma ser mais complexa do que de uma pessoa física. A menos que esse PJ seja um Microempreendedor Individual (MEI), diversas informações devem ser coletadas, visando saber se ela tem, por exemplo, processos e protestos em cartório e pessoas politicamente expostas (PPE) no quadro societário e de pessoas relacionadas.
Tão importante quanto fazer essa verificação é promover a melhor experiência dos clientes ao realizar o processo de onboarding, concessão e contratação. Soluções tecnológicas dotadas de Inteligência de dados podem ser poderosas aliadas nesse sentido, consultando o todo histórico das empresas para assegurar que são confiáveis, ou indicar os riscos de negociação.
Neste infográfico, vamos apresentar as principais fraudes PJ e como funciona o Business Trust, uma solução que entrega análises de risco, insights de comportamento e consultas em fontes próprias, públicas e privadas, além das consultas mais profundas de background check. Confira!
Quais são as principais fraudes PJ
Há um universo de possibilidades quando o assunto é fraude PJ. No entanto, vamos mostrar alguns cenários que podem ser corriqueiros, como:
- abertura de contas PJ usando dados de terceiros, com CNPJs com histórico de fraude;
- lavagem de dinheiro transacionando grandes quantias como forma de doação para hospitais de fachada;
- golpes envolvendo a maquininha de cartão.
