A prevenção de fraudes é um desafio constante para empresas de todos os portes e segmentos, mas, em especial empresas do segmento financeiro precisam estar sempre um passo à frente dos golpes para proteger seus negócios e os dados de seus clientes.
Nos últimos anos, o setor financeiro tem enfrentado uma crescente complexidade em termos de cibersegurança e combate à fraude, impulsionada pela rápida adoção de novas tecnologias e digitalização.
Segundo dados da Febraban, os bancos brasileiros investem cerca de R$3 bilhões por ano em cibersegurança. O risco de fraude em vendas com cartão de crédito no Brasil chegou a 14,24% em 2023, de acordo com um estudo da Visa.
Pensando neste desafio, a ClearSale encontrou uma solução inovadora: o efeito de rede.
Essa tecnologia proprietária identifica padrões de fraude e cria um escudo de proteção, mapeando a ação de fraudadores nos mais minuciosos detalhes.
O que é o efeito de rede da ClearSale?
O conceito de efeito de rede, neste caso, tem relação com a maximização dos benefícios gerados a partir de um cliente para todo o ecossistema de prevenção a fraudes.
Como o efeito de rede da ClearSale funciona na prática?
O Data Lake da ClearSale, somado à tecnologia proprietária criada e aprimorada pela empresa, tornou viável a criação de um time especializado no monitoramento contínuo de todos os clientes, identificando padrões de ataques coletivos no mercado. A existência desta equipe é fundamental, pois os ataques acontecem, cada vez mais, em muitos lugares diferentes - mas muitas vezes com os mesmos padrões em todos eles.
Ao identificar um padrão de ataque, nossa Inteligência Artificial deriva os pedidos para análise da equipe de prevenção a fraudes, que irá verificar a fundo e criar um alerta nos dados da conjuntura em questão.
Como os fraudadores buscam, cada vez mais, efetuar ataques em mais de um lugar ao mesmo tempo, contar com este tipo de solução em seu banco ou financeira é imprescindível.
Um exemplo de ferramenta de Behavior Analytics desenvolvida pela própria ClearSale, que atua diretamente para que este “efeito de rede” aconteça é o Device Check que permite identificar, com uso de Inteligência Artificial dispositivo utilizado nas transações e cadastros, para assim encontrar padrões e avaliar, com altíssima precisão, a legitimidade de uma transação.
Como o efeito de rede protege empresas do segmento financeiro?
Se a ClearSale detecta uma tentativa de fraude em algum de seus clientes, todos os dados desta transação são usados, automaticamente, para retroalimentar seu poderoso Data Lake - que é usado nos modelos de prevenção à fraude de todos os demais clientes.
Ou seja, a detecção de uma fraude em empresas de qualquer segmento protege também toda a rede, incluindo bancos e financeiras, gerando um ganho de escala muito significativo.
O mesmo conceito também vale para positivação no cadastro, pois um bom cliente terá uma experiência de onboarding rápida e segura em muitos lugares diferentes - provavelmente com aprovação automática em todas elas - uma vez que os dados estarão positivos na base da ClearSale.
Resultados do efeito de rede da ClearSale na prevenção de fraudes
É claro que a complexa tarefa de barrar fraudes em escala vai muito além da simples conferência de dados. É preciso entender o contexto que envolve um cadastro ou uma transação, e é preciso interpretar e cruzar as respostas que a solução oferece.
- Com mais de 20 anos de experiência, a ClearSale:
- Conhece 99,15% de todos os CPFs;
- Analisou mais de 1 bilhão de transações somente em 2023;
- Evitou 3,7 milhões de fraudes que representariam uma perda de mais de R$ 3,5 milhões de reais em 2023.
Nossa taxa de detecção de fraudes é superior à média do mercado, garantindo a segurança dos seus negócios.
Inovando para o futuro com a ClearSale
Para estar sempre um passo à frente dos fraudadores, é preciso analisar continuamente suas barreiras de segurança e ter a certeza de que seu negócio e seu cliente estejam protegidos.
A ClearSale investe maciçamente em inovação e tecnologia, analisando somente em 2024, mais de 41 milhões de pedidos, sendo 62,51% avaliados como risco baixo de fraude, proporcionando maior segurança nos onboardings submetidos. Já 25,3% receberam classificação de risco alto, evitando a entrada de perfis suspeitos.
O efeito de rede da ClearSale é a solução ideal para empresas que buscam uma proteção completa contra fraudes. Ao unir tecnologia de ponta, análise de dados e expertise humana, oferecemos a melhor proteção para seus negócios.
Garanta a segurança dos seus clientes com a solução Autenticação Segura da ClearSale, combinando baixa fricção e proteção em cada etapa da jornada do consumidor no setor financeiro.
Fontes:
- https://www.ecommercebrasil.com.br/artigos/ciberseguranca-e-o-combate-a-fraude-no-setor-financeiro
- https://www.infomoney.com.br/business/clearsale-inovacao-e-colaboracao-no-combate-as-fraudes
