Em um mundo cada vez mais digital, onde transações ocorrem em um piscar de olhos, entender o comportamento do consumidor e prevenir fraudes tornou-se essencial para o sucesso de qualquer negócio. É nesse contexto que o Data Lake da ClearSale se destaca como um verdadeiro aliado para empresas de todos os tamanhos, em qualquer lugar do mundo. Mas, afinal, o que é um Data Lake e como ele pode beneficiar sua operação? Confira todos os detalhes a seguir!
De maneira simples, um Data Lake é um repositório central onde todas as informações da sua empresa são armazenadas. No caso da ClearSale, essa base de dados integra informações de diversas fontes, como e-commerce, delivery, bancos e telecomunicações. Isso significa que, independentemente do tipo de transação que você realiza, os dados são consolidados, permitindo uma análise mais profunda e precisa.
O nosso Data Lake consegue prever: o que o cliente compra, com qual frequência, qual o valor gasto, se há recusa de cartão, além de avaliar riscos de fraude, entre outros insights essenciais para a prevenção de riscos.
Em 2024, o Data Lake da ClearSale conta com o conhecimento de mais de 99% dos CPFs que transacionam no ambiente digital, mais de 50 milhões de dispositivos, mais de 137 milhões de e-mails e mais de 704 mil cartões de crédito ativos. Esses dados são fundamentais para uma detecção de fraudes inteligente.
Um dos grandes diferenciais do Data Lake da ClearSale é a sua capacidade de detectar fraudes com alta precisão. Através de modelos estatísticos desenvolvidos por especialistas em ciência de dados, a ClearSale apoiada na inteligência artificial identifica padrões de comportamento suspeitos. Isso se traduz em análises preditivas que avaliam cada transação em tempo real, ajudando a distinguir entre comportamentos normais e fraudulentos.
Essa análise minuciosa permite que o sistema atribua uma pontuação de risco a cada transação ou atividade, avaliando sua probabilidade de ser fraudulenta. O sistema pode acionar respostas automatizadas, como bloquear transações, solicitar autenticação adicional ou alertar a equipe de segurança, protegendo assim os ativos financeiros e a reputação da empresa.
Com todas as transações reunidas em um único banco de dados, a empresa consegue identificar tendências e anomalias, o que é crucial para prevenir fraudes. Isso não só protege sua marca, como também melhora a experiência do cliente, garantindo que compras legítimas não sejam indevidamente bloqueadas.
A eficácia do Data Lake da ClearSale já foi comprovada por empresas como a Central Ar, que, ao enfrentar um alto número de pedidos fraudulentos, conseguiu reduzir sua taxa de chargeback em 20% após implementar as soluções da ClearSale. Já a Converse alcançou uma impressionante taxa de aprovação de 99% em seus pedidos online, garantindo a segurança de seus clientes e aumentando sua receita.
Com base no Data Lake da ClearSale, que melhor conhece o comportamento digital do consumidor brasileiro, a empresa transforma dados brutos em insights valiosos, possibilitando uma análise mais precisa do perfil de crédito dos consumidores. Essa capacidade de reunir e processar informações de maneira eficiente é fundamental para a tomada de decisões rápidas e seguras, além de aprimorar a classificação de risco do seu negócio e explorar novos públicos.
A ClearSale avalia a confiabilidade de um potencial tomador de crédito de forma abrangente, levando em consideração não apenas dados financeiros, mas também o comportamento de compra e a jornada de consumo digital. Isso permite uma gestão de risco de inadimplência baseada em diferentes indicadores, como:
• Histórico de consumo digital
• Nível de bancarização
• Categoria das compras
• Canais de compra
• Ticket médio
• Renda observada
• Tipo e quantidade de cartões
• Dados cadastrais atualizados
Isso resulta em decisões mais assertivas, reduzindo riscos e aumentando a taxa de aprovação de crédito de forma responsável e acessível. Baseado em dados não tradicionais, a ClearSale permite que as empresas acessem públicos com pouco histórico de crédito e desbancarizados, ampliando o acesso ao crédito de forma mais inclusiva.
Um exemplo de sucesso foi de um aplicativo parceiro da ClearSale que, com o suporte do Data Lake, conseguiu viabilizar uma carteira de crédito para antecipação de recebíveis, crédito pessoal e cartão de crédito para prestadores de serviço e usuários que, apesar de um bom perfil de compras e pagamentos, não eram bancarizados. Em seis meses, a carteira ativou mais de 15 mil consumidores, gerando uma receita média mensal de R$ 2,5 milhões e reduzindo em 4,5% a taxa de inadimplência, além de oferecer crédito para autônomos e desbancarizados.
Analisando dados há mais de 20 anos, entendemos que os fraudadores são profissionais e que a fraude se tornou cada vez mais complexa. Por isso, é necessário evoluir continuamente os componentes e criar soluções inovadoras para combater novos tipos de ameaças. O Data Lake da ClearSale se torna um grande diferencial, servindo como base para o desenvolvimento de qualquer tipo de solução.
Como a ClearSale consegue fazer isso? Através de um histórico de compras desde o surgimento dos e-commerces. Esse volume de dados permite que sejamos a empresa que melhor conhece o comportamento de compra digital do brasileiro. Além disso, nossa expertise em fraudes, aliada a um time de especialistas com mais de 200 cientistas de dados, nos permite extrair insights valiosos do Data Lake, prevendo padrões de ataque.
Com mais de 100 mil empresas de diferentes segmentos como clientes, a ClearSale é capaz de cruzar dados para gerar insights, prever ameaças e proteger toda a base de clientes. Com isso, o Data Lake da ClearSale permite um diferencial único: o efeito de rede. Diante de um ataque, geramos alertas para todos os segmentos, protegendo-os antes mesmo da fraude acontecer.
É assim que deixamos nossos clientes um passo à frente da fraude e dos riscos de crédito.
A ClearSale valoriza a segurança e a privacidade dos dados. Todos os processos estão em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), garantindo que as informações pessoais dos consumidores sejam tratadas com o máximo cuidado.
Investir no Data Lake da ClearSale é um passo estratégico para pequenas e médias empresas que desejam se destacar em um mercado competitivo. Ao consolidar dados, detectar fraudes com precisão e oferecer uma experiência superior ao cliente, sua empresa estará não apenas protegida, mas também preparada para crescer de forma sustentável. Não fique para trás; transforme seu negócio com a inteligência que o Data Lake da ClearSale pode proporcionar.