Revolucionárias, as fintechs mudaram a forma como as pessoas físicas e jurídicas enxergam e lidam com serviços financeiros, uma vez que elas oferecem soluções totalmente digitais que incluem, por exemplo, abertura de conta, cartão de crédito, empréstimo e seguro.
Entretanto, quais são as dificuldades enfrentadas? Uma delas, sem dúvida, é a possibilidade das fraudes. Para que isso não se torne um problema que impacte negativamente o seu negócio, o mercado já conta com soluções inovadoras para resolver esse problema. Entenda mais a seguir!
Para começar, é importante saber quais são os golpes que uma fintech pode sofrer. Feita por meio de inúmeros métodos e das mais variadas formas, a fraude é um crime que tem variações dia após dia. E no caso dos bancos digitais e fintechs, algumas podem ser consideradas mais comuns. São elas:
Quando uma pessoa física pega dados de uma empresa terceira para tentar se passar pela mesma e tirar algum benefício. Isso ocorre tanto com o fraudador pegando informações de empresas que estão ativas, quanto com ele comprando/reativando CNPJs antigos para assim realizar fraudes.
Crime no qual um golpista declara possuir ou movimentar mais bens do que tem de fato. O objetivo dessa ação é, por exemplo, conseguir uma concessão de crédito num banco/fintech ou empresas de outros segmentos. Para isso, ele pode utilizar, inclusive, documentações falsas.
Aqui, a empresa pode ser idônea, mas cometer alguma fraude no relacionamento B2B ou B2C ao abusar de algum canal ou parceiro possível dando algo a mais do que deveria na negociação (o que é chamado de negociação indevida).
Clonagem e criação falsa do WhatsApp, falso funcionário de banco e bug do pix, são alguns dos mais comuns golpes aplicados utilizando esse meio de pagamento. O último deles, Bug do Pix, é quando a vítima recebe uma mensagem falsa pelo celular ou por redes sociais, informando que existe um bug e que ela pode ganhar o dobro ou mais do valor transferido por PIX, caso faça a transferência por meio de determinadas chaves.
Essa ocorre quando uma empresa é aberta em nome de um laranja e é utilizada por outra pessoa para fraudar em diferentes segmentos, pois o criminoso sabe que caso a fraude seja identificada, quem será "trackeado" será a pessoa física laranja, é dona da empresa e não quem está de fato fazendo a fraude.
É possível identificar os indícios de fraudes PJ e começar a se proteger e combater esse problema, o quanto antes. Quer saber como? Confira a seguir!
Fácil, adaptável e intuitiva, a plataforma do Business Trust busca promover a confiança no mercado por meio da análise de dados para apoio à tomada de decisão das empresas, sempre com o foco em relações B2B.
Utilizando uma base de dados robusta, toda a expertise da ClearSale e diferentes produtos para apoiar a análise de empresas por meio do comportamento do CNPJ e dos CPFs dos relacionados, o Business Trust entrega Insights, Scores e Grupo de Risco como materiais para a melhor tomada de decisão.
Sinônimo de diversas soluções para diferentes necessidades, a plataforma traz os insumos necessários para a melhor tomada de decisão em um só lugar. Tudo isso, claro, em plena conformidade com a LGPD. Entenda mais a seguir!
O Data Lake ClearSale fornece insights positivos, neutros e de alerta sobre os dados informados. As informações podem ser usadas combinadas ou isoladas, tanto no motor de risco quanto na criação de score.
Os modelos estatísticos processam os dados informados e os transformam em variáveis que formam um número único.
Configurados a partir das necessidades dos clientes com base nos perfis indesejáveis pelas entidades, variando de baixíssimo até altíssimo risco.
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