Para exemplificar, separamos 3 tipos de fraudes fora do comum identificadas e barradas aqui na ClearSale, que te ajudarão a entender a gravidade deste evento.
Não há limites sentimentais para quem realiza uma fraude. Tanto em situações através de pessoas comuns, como até mesmo das próprias funerárias. A ClearSale já conseguiu detectar até ataques (pedidos fraudulentos similares realizados em um curto espaço de tempo), em que a resolução caminhou para o uso de dados de pessoas falecidas.
Graças a um olhar apurado e que não abandona os detalhes das situações, uma análise em grupo de pedidos com características semelhantes, neste caso com eletrodomésticos de alto valor e aparelhos de ar condicionado para vários endereços situados em uma mesma região, resultou na identificação de que todos os compradores tinham o mesmo padrão de idade, mais de 80 anos e que, ao verificar de fato, todos já haviam falecido.
Quem nunca se sentiu tentado a comprar aquele celular que tanto queria através de um grupo em uma rede social ou em um site de produtos usados? Pois é, mais um lugar onde pode morar a fraude.
Imagine a seguinte situação: alguém vende um smartphone a um cliente através de um grupo no Facebook, por exemplo, e avisa que um atendente vai ligar para confirmar a compra, a pessoa confirma e, na verdade, a empresa que ligará está tendo seu produto fraudado por quem o vendeu na rede social.
Assim, o fraudador paga o produto à loja verdadeira com dados roubados e fica com o dinheiro do consumidor que conseguiu na rede social através de um pagamento direto. E para a sua loja, sobra apenas o Chargeback.
Recriar uma situação que mexe com a sensibilidade das pessoas, como o momento de escolher o presente de um casal, é perfeito para que um fraudador consiga despistar olhares mais críticos sobre a situação. Por isso a atenção aos detalhes é indispensável principalmente neste tipo de situação.
Pense em uma lista de casamento onde os noivos sempre ganham os mesmos três itens como presente e todos eles de alto valor, ponto já mais do que suficiente para levantar suspeitas.
Porém, quando se averigua os dados cadastrais do casal e o das pessoas que os estão presenteando, não há nada fictício ou que cause desconfiança. Mas, ao conferir as redes sociais dos dois: bingo! A dita noiva é casada com outra pessoa há anos e expõe isso no seu perfil livremente e ao realizar contato telefônico com algumas das pessoas que estariam comprando os presentes, as transações são negadas e os nomes dos noivos não reconhecidos. Fraude detectada!
Por muitas vezes, quando se olha um pedido isolado ou apenas com regras de aprovação e reprovação automática, ele pode parecer bom dentro das regras criadas, mas assim como os casos reais que citamos, algumas situações só podem ser identificadas quando analisadas em grupo, com a força da subjetividade do olhar humano, assim é possível identificar detalhes que só a visão do todo proporciona.
E, além disso, com esta técnica é possível retroalimentar tecnologias, como Behavior Analytics ou Machine Learning e dar às máquinas mais um artifício de identificação da fraude que acabam as diferenciando de tudo que o mercado possa oferecer.
Assim, se torna cada vez mais possível estar um passo à frente da fraude e alimentar diariamente todo ecossistema de mercado com um olhar refinado sobre a fraude e também para que quando um ataque for identificado em uma loja A, a loja B, C e dali em diante, que também poderiam ser atacadas, não entrem nesta esteira. Portanto, nenhum detalhe é indispensável quando o assunto é excelência e qualidade na análise da fraude.