Verificar o CNPJ é uma tarefa essencial para toda empresa, e realizá-la antes mesmo de se envolver, isto é, ainda no processo de onboarding, é uma excelente forma de evitar possíveis problemas futuros, como a fraude financeira.
Pensando na relevância desse assunto e na forma como ele impacta o dia a dia de muitas companhias, resolvemos escrever este artigo. Nele, você entenderá o que significa a sigla e qual a importância das verificações de CNPJ no processo de onboarding. Continue lendo!
CNPJ é a sigla para Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica, e precisa ser solicitado por todos que desejam empreender, ou seja, exercer alguma atividade comercial no país. Esses números identificam uma organização perante a Receita Federal, assim como o CPF para pessoas físicas.
Para começar, o principal é garantir que o fraudador será barrado logo na porta de entrada e não após alguma transação realizada, como, por exemplo, uma compra em um e-commerce que resulta em um chargeback.
Sendo assim, para a segurança é primordial que todas as organizações verifiquem qual a situação do CNPJ, certificando se a instituição está ativa ou inativa e as pendências financeiras.
Mas, alguns outros fatores relevantes precisam ser destacados. São eles:
Saber com quem está se relacionando é sempre fundamental, certo? No caso de empresas, não é diferente. Ficar por dentro do gerenciamento de dívidas é uma excelente maneira de conhecer os riscos que corre e de não se envolver em um relacionamento com aqueles que não arcam com seus compromissos.
Enfim, a importância de barrar o fraudador já no onboarding é para garantir a diminuição da inadimplência causada por empresas fraudadoras.
Inclusive, vale destacar que, segundo a ACFE (Association of Certified Fraud Examiners), um caso típico de fraude demora +14 meses para ser detectado, o que faz com que uma empresa cause bastante prejuízo pra quem está negociando com ela antes de ser detectada como fraudulenta.
As companhias não estão livres de fraudes. Logo, para diminuir os riscos de se envolver com empresas laranjas ou que fazem lavagem de dinheiro, o ideal é verificar o CNPJ no site da Receita Federal e ficar atento para discrepâncias.
Analisar com calma cada detalhe ajuda a evitar envolvimento com entidades que não estão de acordo com as normas legislativas do país. Desta forma protegerá sua organização de empreendedores que visam prejudicar o trabalho dos outros.
Lidar com transparência é algo crucial para um bom negócio. Logo, checar todo o histórico da empresa e dos sócios, ajuda a evitar perda financeira e garantir compliance. Em outras palavras, é saber com quem está negociando e se está de acordo com o que você considera correto.
Por fim, também é imprescindível saber que, quando o CNPJ apresenta problemas legais, os investidores não conseguem realizar suas obrigações.
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