15/05/2024 • 4 min. de leitura

Descubra os principais esquemas de fraudes no varejo e e-commerce

Esquemas de fraude representam desafios significativos para os negócios de e-commerce; entenda as principais ameaças e como mitigar

Descubra os principais esquemas de fraudes no varejo e e-commerce

As empresas de varejo e e-commerce enfrentam constantes desafios relacionados a fraudes, que podem resultar em perdas de recursos muito significativas, além de custos de mitigação elevados e danos à reputação de marca.

Neste artigo, vamos explorar as principais fraudes no e-commerces, além de destacar os impactos financeiros e de reputação, discutir estratégias de identificação e soluções de Threat Intelligence para detectar atividades suspeitas. Vamos lá?

3 maiores esquemas de fraudes no comércio eletrônico

Esquemas de fraudes no e-commerce representam verdadeiros desafios para negócios de diferentes tamanhos; exigindo implementação de medidas de segurança robustas, como autenticação multifatorial e outros recursos. Confira as principais tentativas de golpes:

Fraude de pagamento

Este tipo de fraude financeira envolve transações falsas ou fraudulentas durante o processo de pagamento online. Os fraudadores podem usar cartões de crédito roubados, clonados ou falsificados para fazer compras em lojas virtuais. Eles também podem utilizar informações de pagamento de terceiros..

Além disso, algumas técnicas incluem a realização de chargebacks ou pedidos de reembolso injustificados após a entrega dos produtos ou serviços, resultando em prejuízos financeiros para as empresas.

Fraude de conta

Neste esquema, os fraudadores obtêm acesso não autorizado a contas de clientes em lojas online. Isso pode acontecer de várias maneiras, como por meio de phishing, onde os clientes são enganados para divulgar suas informações de login e senha.

Os agentes de fraude também podem utilizar técnicas de hacking para acessar as contas dos clientes. Uma vez dentro das contas, podem fazer compras, alterar informações de pagamento ou até mesmo roubar informações pessoais.

Fraude de entrega

Este tipo de fraude ocorre durante o processo de entrega dos produtos. Os fraudadores podem fornecer informações de entrega falsas ou usar endereços de remessa de terceiros para receber os produtos adquiridos de maneira fraudulenta.

Eles também podem alegar que não receberam os produtos, mesmo depois de terem sido entregues, na tentativa de obter reembolsos ou reenvios dos itens. Além disso, alguns fraudadores podem devolver produtos danificados ou substituí-los por itens de menor valor antes de devolvê-los, prejudicando financeiramente os empreendimentos.

Impactos financeiros e de reputação

As fraudes no e-commerce e varejo podem resultar em perdas financeiras diretas, sem contar que a perda de confiança dos clientes pode impactar negativamente as vendas e a imagem da empresa no mercado. Confira os principais impactos:

Perdas financeiras diretas

Fraudes no e-commerce podem resultar em perdas financeiras diretas para a empresa. Isso inclui o custo dos produtos ou serviços fraudulentamente adquiridos, custos associados a chargebacks e reembolsos para clientes legítimos afetados pela fraude, despesas relacionadas à investigação e resolução de incidentes de fraude, bem como custos de implementação de medidas adicionais de segurança e prevenção de fraudes.

Custos de prevenção e mitigação de fraudes

Após sofrer uma fraude, a empresa muitas vezes precisa investir em medidas adicionais de segurança e prevenção de fraudes. Isso pode incluir a implementação de sistemas avançados de detecção de fraudes, contratação de especialistas em segurança cibernética, atualização de políticas e procedimentos de segurança, e treinamento de funcionários para reconhecer e lidar com atividades fraudulentas.

Impacto na receita e lucratividade

Além das perdas financeiras diretas, fraudes no e-commerce podem afetar a receita e a lucratividade da empresa. Clientes afetados por fraudes podem perder a confiança e optar por comprar em outros lugares. Isso pode resultar em uma diminuição nas vendas, redução da base de clientes e, consequentemente, menor receita e lucro.

Danos à reputação da marca

A exposição pública de uma empresa como vítima de fraude pode causar danos significativos à sua reputação. A percepção dos clientes sobre a segurança e confiabilidade da marca pode ser comprometida, levando à perda de confiança. Uma má reputação pode ser difícil de recuperar e pode afetar negativamente o desempenho financeiro da empresa a longo prazo.

Impacto legal e regulatório

Dependendo da natureza e escala da fraude, a empresa ainda pode enfrentar consequências legais e regulatórias. Isso pode incluir investigações de autoridades governamentais, processos judiciais de clientes afetados, multas por não cumprimento de regulamentos de segurança de dados e violações de privacidade, além de danos à imagem pública da empresa perante órgãos reguladores.

Medidas protetivas para monitoramento e redução do risco de fraudes

Diante desse cenário, como garantir vendas seguras no e-commerce? Investindo em segurança! As soluções de Threat Intelligence desempenham um papel de extrema importância na detecção de fraudes, conectando investigações através de fontes abertas para identificar padrões e comportamentos suspeitos.

Essa tecnologia usa análises avançadas de dados e ameaças para identificar potenciais fraudes e agir proativamente na mitigação dos riscos. Para proteger-se contra fraudes no e-commerce e varejo, é essencial adotar medidas protetivas eficazes, como o monitoramento proativo realizado por especialistas em Inteligência de Ameaça. 

Além disso, investir em tecnologias avançadas de detecção de fraudes, como a ClearSale, e implementar controles rigorosos de segurança podem ajudar a reduzir o risco de ataques maliciosos e proteger a integridade das operações comerciais, clientes e reputação no mercado.

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A ClearSale é especialista em soluções antifraude nos mais diversos segmentos, como e-commerce, mercado financeiro, vendas diretas, telecomunicações e seguros, sendo pioneira no mapeamento do comportamento do consumidor digital. A empresa equilibra tecnologia e profissionais especializados para entregar os melhores indicadores aos clientes e movimentar o mercado com segurança e confiança.

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