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O mercado financeiro é um dos segmentos que mais sofrem ataques e tentativas de fraudes. Recentemente, a ClearSale se deparou com o desafio de identificar uma fonte de esquema de fraude em um grande banco da Latam, e contribuiu significativamente no combate aos golpes em abertura de conta. Confira!
Esquemas de fraude mais enfrentados por financeiras
As instituições financeiras estão constantemente expostas a diversas tentativas de fraudes, que representam uma ameaça significativa para a segurança de seus clientes e para a integridade de suas operações. Entenda as principais ameaças:
Phishing e engenharia social. Os fraudadores enviam e-mails ou mensagens de texto falsos, fazendo-se passar por instituições financeiras legítimas, na tentativa de obter informações confidenciais dos clientes, como senhas, números de contas e informações de cartões.
Fraude de cartões. Esse golpe inclui o uso de cartões roubados, clonados ou falsificados para fazer compras ou retiradas de caixas eletrônicos. Os agentes fraudadores também podem usar dispositivos de skimming em caixas eletrônicos ou terminais de pagamento para capturar informações de cartões.
Fraude de empréstimo. Essa fraude pode envolver a apresentação de informações falsas ou enganosas ao solicitar empréstimos, hipotecas ou linhas de crédito. Muitas vezes os fraudadores até falsificam documentos financeiros ou de identificação para obter acesso a fundos indevidos.
Roubo de identidade. Os fraudadores podem roubar informações pessoais de indivíduos para abrir contas bancárias, solicitar empréstimos ou fazer transações financeiras em seus nomes.
Fraude de transferência eletrônica. Esse modelo de golpe manipula transferências, falsificando autorizações de transferência, alterando detalhes de contas de destinatários ou redirecionando fundos para contas controladas pelos fraudadores.
Fraude de seguro. Essa modalidade, normalmente, inclui a apresentação de reclamações falsas de seguros, manipulação de informações para obter benefícios indevidos ou falsificação de documentos relacionados à apólices de seguro.
Abertura de contas bancárias fraudulentas
Recentemente, um dos grandes bancos atuantes no cenário do Brasil e da América Latina enfrentou um desafio significativo relacionado à abertura de contas falsas. Fraudadores conseguiram atrair gerentes de agências para participar do esquema, resultando na abertura de contas falsas e na realização de transações fraudulentas.
Usando o Threat Intelligence, da ClearSale, a instituição financeira pôde investigar mais a fundo o modus operandi dos fraudadores. Através da análise de fontes abertas e da interação com os criminosos, foi possível identificar os atores maliciosos por trás das fraudes e os métodos utilizados para enganar o sistema.
Como resultado direto da intervenção do Threat Intelligence, todas as contas fraudulentas foram identificadas e bloqueadas, e os suspeitos foram detectados e capturados pelas autoridades competentes. Além disso, a instituição conseguiu identificar as vulnerabilidades exploradas e implementar medidas preventivas para evitar futuros incidentes semelhantes.
Threat Intelligence para combate à fraude
O Threat Intelligence, portanto, desempenha um papel fundamental no combate à fraude. Por meio de inteligência artificial avançada, análise de dados em tempo real e especialistas dedicados, a ferramenta é capaz de identificar padrões de ação e comportamentos suspeitos, permitindo que as financeiras ajam rapidamente para mitigar os riscos.
Sem dúvidas, é urgente que o setor financeiro proteja dados e clientes contra fraudes cada vez mais sofisticadas. Por isso, contar com o Threat Intelligence, da ClearSale, pode abrir caminho para instituições mais bem preparadas, seguras e confiáveis.
