Proteger comércios varejistas contra esquemas de fraudes é uma ação essencial em um mercado cada vez mais digital e propenso a golpes. Neste contexto, a ClearSale, empresa referência em inteligência de dados, se destaca como especialista em soluções antifraude, auxiliando negócios do mundo todo a manterem suas operações seguras e confiáveis. Confira como a ClearSale ajuda varejistas a combater esquemas de fraude.
Esquemas comuns de fraude no varejo
No varejo, os esquemas de fraude podem assumir diversas formas. Confira os principais tipos de golpes que os varejistas enfrentam:
Fraude de cartão. De forma geral, a fraude de cartão está relacionada ao uso de dados de cartões roubados para fazer compras. Os fraudadores também podem usar técnicas como skimming para coletar informações de cartões em terminais de pagamento.
Fraude de identidade. Os fraudadores podem usar informações pessoais roubadas para abrir contas ou fazer compras em nome de outra pessoa, o que pode incluir roubo de identidade online ou offline.
Fraude de cupom. Esse golpe ocorre quando os clientes usam cupons falsificados, duplicados ou expirados para obter descontos indevidos.
Lavagem de dinheiro. Em alguns casos, o varejo pode ser usado como parte de um esquema de lavagem de dinheiro, onde dinheiro ilícito é "limpo" por meio de transações aparentemente legítimas.
Roubo interno. Pode ocorrer quando funcionários do varejo estão envolvidos em atividades fraudulentas, como desvio de estoque, roubo direto de dinheiro ou mercadorias e manipulação de registros contábeis.
Fraude de garantia. Esse é um golpe que inclui a falsificação de documentos ou informações para obter garantias ou reembolsos indevidos de produtos que não estão realmente com defeito.
Estes são apenas alguns exemplos e os esquemas de fraude podem evoluir com o tempo e gerar prejuízos financeiros e de reputação para empresas de diversos tamanhos. Por isso, é essencial implementar sistemas de prevenção de fraudes e que estejam atentos a atividades suspeitas para proteger negócios e clientes.
Threat Intelligence contra pedidos fraudulentos de reembolso
Recentemente, um caso envolvendo uma das grandes líderes no varejo global gerou grande repercussão no mercado e um alerta para empresas de e-commerce. Os fraudadores faziam pedidos de itens de alto valor e, em seguida, solicitavam o reembolso deste, gerando grandes prejuízos de perda de itens vendidos e valores reembolsados.
Nesse cenário, a ClearSale foi acionada e a atuação do Threat Intelligence foi essencial tanto na investigação para identificar a forma e a fonte do golpe, como no combate aos fraudadores, evitando prejuízos significativos para a empresa envolvida. Por meio do ThreatX, nossos especialistas investigaram o modus operandi e identificaram os principais eventos de risco e vulnerabilidades exploradas pelos fraudadores.
Assim, a ClearSale conseguiu apoiar o cliente em sua proteção, aprimorando regras antifraude, identificando e banindo mais de 100 contas fraudulentas, além de gerar mais de R$100.000,00 em economia de custos diretos com a fraude para o e-commerce. Sem dúvida, esses resultados reforçam a eficácia das soluções da ClearSale no combate à fraude e na proteção dos varejistas.
O papel do Threat Intelligence no combate à fraude
A ferramente de Threat Intelligence da ClearSale desempenha um papel fundamental na identificação e prevenção de fraudes no varejo. Por meio de análises avançadas de comportamento e padrões suspeitos, a ferramenta atua proativamente na detecção de esquemas de fraudes, protegendo os varejistas de potenciais golpes.
Conheça mais sobre as ferramentas e serviços da ClearSale e garanta mais segurança nas transações comerciais online, fortalecendo sua reputação e a confiança do seu consumidor.
