Onboarding digital: Garantindo a segurança com as tecnologias avançadas do Data Trust

O onboarding digital tornou-se uma necessidade no mundo moderno, onde a transformação digital é uma realidade. No entanto, com a crescente demanda por soluções digitais, a segurança tornou-se uma preocupação primordial. 

É aqui que o Data Trust entra em cena, oferecendo tecnologias avançadas para garantir a integridade e segurança do processo. Neste artigo, vamos explorar essas tecnologias e entender como elas estão moldando o futuro do onboarding digital.

Recapitulando: o que é o onboarding digital?

Onboarding digital refere-se ao processo de integrar novos clientes ou usuários a um serviço, ou plataforma digital. Em vez de preencher formulários físicos ou passar por processos manuais, os usuários podem completar todo o processo online, desde a inscrição até a verificação de identidade. Isso não só economiza tempo, mas também oferece uma experiência de usuário mais fluida e conveniente.

O  onboarding digital pode ser dividido em três etapas: coleta de dados, validação de dados e decisão. A coleta de dados consiste em obter as informações básicas do usuário, como nome, CPF, e-mail e telefone. Já a validação verifica se essas informações são verdadeiras e confiáveis, usando técnicas como biometria, validação de originalidade dos documentos e background check. 

Por fim, temos a decisão, que consiste em atribuir um rating de confiança ao usuário, baseado em um score de fraude e em insights gerados pela solução Data Trust. Essas etapas podem ser configuradas conforme as necessidades de cada negócio.

A Importância do onboarding digital

O onboarding digital oferece às empresas uma vantagem competitiva em uma era onde a conveniência é rei. Ele permite que as empresas atendam a seus clientes de maneira mais eficiente, reduzindo o tempo de espera e eliminando barreiras geográficas. Além disso, ele protege tanto os negócios quanto seus clientes da crescente ameaça das fraudes digitais.

Dados ilustram a importância do onboarding digital. Por exemplo, de acordo com a Forbes, 77% dos consumidores preferem abrir uma conta bancária online do que presencialmente. 

Por outro lado, uma pesquisa da Auth0 divulgou que 49% dos consumidores abandonam o processo de cadastro se ele for muito longo ou complexo. No entanto, 86% dos consumidores estão dispostos a compartilhar mais dados pessoais se isso significar maior segurança, de acordo com um estudo feito pela  Accenture Interactive. 

Esses dados mostram que o onboarding digital deve ser rápido, simples e seguro, buscando satisfazer as expectativas dos clientes.

Onboarding Digital completo: conheça as tecnologias do Data Trust

O DataTrust é uma solução robusta que visa garantir a máxima conversão com mais aprovação e menos fraude durante o onboarding. Cada escolha feita durante este processo é crucial. 

A solução para onboarding digital foi projetada para balancear os índices de aprovação e fraude, garantindo rentabilidade, crescimento e baixo custo de aquisição. Vamos explorar algumas das principais tecnologias que fazem parte desta:

Device ID

Tecnologia para identificação de dispositivos e reconhecimento de padrões de comportamento, sempre em conformidade com as políticas de segurança e privacidade do Google e Apple.

Score de Fraude

O Data Trust possui modelos estatísticos que processam os dados informados e os transformam em variáveis que formam um único número: o score de fraude. O modelo é constantemente desafiado e a melhoria contínua.

Insights

O Data Lake ClearSale fornece insights positivos, alertas e índice de confiabilidade do dado informado. As informações podem ser usadas combinadas ou isoladas, tanto no motor de risco quanto na criação de score.

Rating

Sabemos a força do vínculo dos dados dos clientes classificando-os como alto, médio ou baixo. A força do vínculo indica a probabilidade do dado informado pertencer realmente à pessoa, e assim manter o ecossistema saudável.

Token

A tokenização envia um código de 6 dígitos para validar que o celular/e-mail informado está realmente em posse da pessoa naquele momento.

2FA (Autenticação de Dois Fatores)

Utiliza o poder do nosso Data Lake para enviar uma mensagem de confirmação da operação que está sendo realizada via WhatsApp, SMS ou e-mail para um contato comprovado pela ClearSale. 

Biometria

A biometria no Data Trust utiliza características físicas ou comportamentais únicas, como impressões digitais ou reconhecimento facial, para verificar a identidade de um usuário.

Documentoscopia

A documentoscopia permite a investigação e a identificação de fraudes relacionadas a documentos.

SIM Swap

Os Insights de SIM Swap da ClearSale identificam o tempo ou idade da troca do SIM Card ou CHIP do número de Telefone.

BackGround Check

É o processo de verificar registros pessoais, criminais, comerciais e financeiros de um indivíduo, a fim de identificar possíveis riscos a qualquer tipo de negócio. Uma das práticas de análise de risco que o Background Check auxilia é o KYC | Know Your Customer “Conheça o seu cliente”.

Decisão

O motor de Decisão, entrega eficiência operacional para as empresas. A decisão é uma recomendação ClearSale sobre qual a abordagem seguir, baseando-se nos resultados em sua conjuntura dos produtos contratados.

Saiba mais sobre a solução Data Trust no Blog da ClearSale.