Empresas de fachada: como identificá-las e quais os riscos?

A criação de empresas de fachada é uma prática crescente no Brasil, sendo feita, quase sempre, com a intenção de lavar dinheiro obtido de forma ilícita. Essas organizações falsas representam um grande perigo tanto para os seus consumidores quanto para as demais companhias que possam negociar com elas. Afinal, a maioria dos casos resulta em prejuízo financeiro.

Atentar para as características desse tipo de empreendimento, que pode ter lojas físicas ou online, é fundamental para saber como identificá-lo e evitar cair em um golpe. Quer saber o que são empresas de fachada? Veja tudo o que você precisa saber sobre esse assunto.

O que são empresas de fachada?

A empresa de fachada é definida como um empreendimento que existe no campo burocrático e físico, o que significa que ele tem um CNPJ e conta com um espaço físico. Em alguns casos, a companhia também está presente no ambiente online.

A finalidade desse tipo de negócio é fazer a lavagem de dinheiro a partir da mesclagem das práticas legais com atividades ilegais. Desse modo, a origem dos recursos é ocultada, fazendo com que o dinheiro pareça ser lícito.

Para que isso seja feito, a empresa de fachada emite notas fiscais frias, que servem para declarar a venda de produtos ou prestação de serviços que não aconteceram. Outra tática bastante utilizada é a realização de contratos que também não existem na realidade.

Qual a diferença entre empresas de fachada e empresas fantasmas?

Embora se pareçam, as empresas de fachada e empresas fantasmas, também chamadas de fictícias, não são a mesma coisa. Como já mencionamos, uma das principais características dos empreendimentos de fachada é ter um espaço físico, enquanto a organização fantasma não tem uma unidade física.

Pode ser que a empresa fictícia até tenha um endereço físico registrado como sede, mas geralmente se trata de uma resistência aleatória, cujo verdadeiro morador nem sequer tem ciência de que existe uma instituição usando o seu endereço.

O seu objetivo também é promover a lavagem de dinheiro por meio da emissão de notas frias e contratos inexistentes. Há alguns setores do mercado que apresentam uma predisposição maior em ter empresas fantasmas devido ao valor de sua atividade ser difícil de mensurar, como artigos de arte, joias, instituições financeiras e metais preciosos.

Qual é o objetivo desse tipo de atuação?

Uma empresa de fachada é operante, ou seja, mescla o dinheiro obtido em atividades lícitas com o que tem origem em negócios ilícitos. Uma vez que emite notas fiscais frias, o objetivo desse tipo de organização é dissimular o crime de lavagem de dinheiro.

Ao adotar essa prática, o empresário por trás dessa situação chama menos atenção dos órgãos fiscais. Sem falar que o dinheiro ‘’sujo’’ também passa a ser ‘’limpo’’, podendo ser utilizado normalmente, já que a sua origem pode ser justificada para a Receita Federal.

Quais são os riscos envolvidos para consumidores e outras empresas?

A atuação dessas companhias pode causar danos para os consumidores que procuram pelos serviços delas, sem saber que se trata de uma atividade criminosa. As organizações que negociam com elas também são prejudicadas. Veja, a seguir, quais são os riscos gerados por uma empresa de fachada.

Oferta de produtos com preço alto ou baixo

As atividades de uma empresa de fachada visam justificar dinheiro ilícito. Partindo desse princípio, quanto maiores são os valores ilícitos gerados pelo empresário, maior será o número de vendas que devem ser realizadas para encobri-los, a fim de despertar o mínimo de atenção possível.

Diante disso, se a empresa não realiza um grande volume de vendas organicamente, a tendência é que aumente o preço de seus produtos. Isso faz com que o cliente pague um valor que, muitas vezes, está acima do praticado no mercado.

Outro cenário é a redução dos preços para valores abaixo do mercado para vender mais. Contudo, nesse caso, é comum que o consumidor nem receba o produto ou adquira algo de qualidade totalmente duvidosa.

Venda de produtos falsificados ou ruins

Como a atividade da empresa é apenas um pano de fundo para a prática de um crime, o falso empresário pode não se preocupar com a qualidade do produto ou serviço que será entregue ao consumidor final. Sendo assim, as pessoas que decidirem adquirir algo nesse empreendimento podem receber um item falso ou de qualidade ruim.

Aplicação de golpes

Quando a empresa de fachada também vende online, o risco pode ser ainda maior, já que o consumidor compra um produto que não será enviado para a sua casa. O empreendimento expõe o item online e, quando o cliente o compra, envia algo que não foi solicitado, apenas para simular a venda, como uma pedra ou pedaço de madeira.

Associação criminosa

Para as companhias que negociam com empresas de fachada há o risco de associação criminosa. Caso a organização fraudulenta seja descoberta, dependendo do tipo de parceria estabelecida, quem se associou a ela também pode ser investigado, mesmo que seja inocente.

Esse problema respinga diretamente na imagem dessa companhia, que será afetada no mercado entre os seus consumidores, gerando prejuízos financeiros e morais difíceis de reverter.

Como identificar as empresas de fachada?

Por mais que as empresas de fachada tentem ser discretas, sempre existem algumas características que podem identificá-las como um negócio fraudulento. Na unidade física, por exemplo, é possível observar poucas mercadorias, a falta de equipamentos que seriam fundamentais para realizar o trabalho prestado e a ausência de funcionários.

Já no campo virtual, a empresa pode ter diversas reclamações de clientes insatisfeitos com os seus serviços. Além disso, é fundamental atentar para quem são os seus proprietários e as suas respectivas condutas na sociedade. Com uma pesquisa online, você pode descobrir se essas pessoas já estiveram envolvidas em algum escândalo ou ações suspeitas.

Como a ClearSale pode ajudar com isso?

A tecnologia é indispensável para identificar empresas de fachada e evitar fazer negócios que possam trazer problemas no futuro. Nesse sentido, a ClearSale oferece o Business Trust, uma solução com Inteligência de dados que verifica empresas e seus relacionados.

Em um mercado altamente competitivo, é necessário buscar o máximo de segurança e confiança na hora de estabelecer relações comerciais com outras organizações. A plataforma reúne diversas funcionalidades em um único lugar, capazes de identificar qualquer indício de fraude.

O Business Trust faz uma análise aprofundada dos dados das empresas. Os usuários podem ter acesso a um resumo da análise que mostra a propensão à fraude da companhia analisada, tendo como base os dados informados no momento da consulta.

A ferramenta também conta com modelos estatísticos que processam dados, como CPF, CNPJ, e-mail, device, telefone e CEP. Além disso, gera um score de fraude, que varia de 0 a 99,99, apontando o quanto a empresa pode ser fraudulenta.

Ainda é possível obter insights relacionados aos dados analisados, que se caracterizam como informações relevantes que contribuem para uma tomada de decisão mais segura para negociar com outras companhias.

Fazer negócio com empresas de fachada pode causar um enorme prejuízo financeiro para a sua organização, além de manchar a sua imagem no mercado e afastar o seu público consumidor. A adoção do Business Trust elimina esse perigoso, visto que possibilita uma avaliação criteriosa antes de qualquer negociação.