8/06/2023 • 5 min. de leitura

Fintech: o que é e porquê pode se beneficiar das soluções de crédito

Nos últimos anos, as fintechs têm se destacado como uma alternativa inovadora no mercado financeiro, oferecendo soluções ágeis e personalizadas para atender às necessidades dos consumidores. Como resultado, muitas empresas estão buscando incorporar as fintechs em suas estratégias de negócios para se manterem competitivas no mercado.

Neste contexto, vamos explorar o que são as fintechs, as vantagens que elas podem oferecer e como as soluções de crédito podem beneficiar as empresas que as utilizam.

O que é uma fintech?

É uma empresa que oferece soluções financeiras inovadoras e tecnologicamente avançadas. Essas empresas utilizam tecnologias como inteligência artificial, big data, blockchain e outras para oferecer serviços financeiros, como empréstimos, pagamentos, gestão financeira pessoal, e outros, de forma mais eficiente, acessível e conveniente para os usuários.

Elas têm sido responsáveis por revolucionar o setor financeiro, oferecendo alternativas mais modernas e flexíveis para gerenciar as finanças pessoais e empresariais.

Além disso, elas buscam oferecer soluções personalizadas e adaptadas às necessidades individuais de cada usuário, graças às tecnologias avançadas que utilizam. Como resultado, essas empresas têm atraído um número crescente de clientes em todo o mundo.

Como as fintechs funcionam?

Elas operam através de plataformas digitais, que podem ser acessadas a partir de desktop, dispositivos móveis, e outros eletrônicos.

Geralmente, oferecem seus serviços através de aplicativos ou websites que permitem que os usuários façam transações e gerenciem suas finanças. 

Além disso, as fintechs geralmente possuem estruturas mais leves e enxutas do que os bancos tradicionais, o que permite que elas ofereçam serviços financeiros a preços mais acessíveis para os usuários.

Fintech e empréstimos: quais as vantagens da empresa?

Pedir um empréstimo para uma fintech pode trazer diversas vantagens em relação a pedir um empréstimo em um banco tradicional. Algumas das vantagens incluem:

  • Processo de solicitação mais rápido e simples: A maioria das fintechs oferece um processo de solicitação de empréstimo totalmente online, que pode ser concluído em poucos minutos. Isso significa que você pode solicitar um empréstimo sem precisar sair de casa ou enfrentar filas em uma agência bancária.
  • Taxas de juros mais baixas: Como trouxemos anteriormente, as fintechs, em geral, possuem estruturas mais leves e enxutas do que os bancos tradicionais. E isso permite que elas ofereçam taxas de juros mais baixas para empréstimos pessoais e empresariais.
  • Flexibilidade nos termos do empréstimo: As fintechs muitas vezes oferecem empréstimos com termos flexíveis, que podem ser adaptados às necessidades individuais de cada usuário. Isso pode incluir prazos de pagamento mais longos, opções de amortização variáveis e outras opções personalizadas.
  • Maior aprovação de crédito: As fintechs utilizam tecnologias avançadas, como análise de dados e inteligência artificial, para avaliar o perfil de crédito dos usuários de forma mais eficiente e precisa. Isso significa que as fintechs podem aprovar empréstimos para usuários que podem ter dificuldade em obter crédito de um banco tradicional.
  • Atendimento ao cliente mais eficiente: Em geral, essas empresas buscam oferecer um atendimento ao cliente mais eficiente e personalizado do que os bancos tradicionais, incluindo atendimento 24 horas por dia, 7 dias por semana, através de chatbots ou atendentes humanos, auxiliando na resolução mais rápida dos problemas.

Quais os benefícios que uma solução de análise de crédito pode trazer para as fintechs?

Uma solução de análise de crédito pode trazer diversos benefícios para as fintechs, incluindo:

Maior eficiência e rapidez nas análises de crédito

As fintechs processam grandes quantidades de dados, o que pode ser demorado e complexo. Com uma solução de análise de crédito, como a da ClearSale, é possível analisar as informações de forma mais eficiente e rápida, aumentando a eficiência do processo e reduzindo os custos.

Melhor qualidade na análise de crédito

A análise de crédito automatizada utiliza técnicas avançadas de análise de dados, inteligência artificial e machine learning, o que aumenta a precisão e a qualidade da análise de crédito. Com isso, é possível tomar decisões mais acertadas sobre concessão de crédito e reduzir o risco de inadimplência.

Redução de fraudes

Com a utilização de soluções de análise de crédito avançadas, é possível identificar com mais precisão possíveis fraudes e incoerências nas informações fornecidas pelos solicitantes de crédito.

Maior segurança

A análise de crédito pode ser integrada com soluções de segurança avançadas, como biometria e autenticação em dois fatores, garantindo a segurança das informações dos usuários e reduzindo o risco de fraudes.

Melhor experiência do usuário

Uma solução de análise de crédito com um time de especialistas no assunto pode proporcionar aos usuários obtenção de uma resposta mais rápida e precisa sobre a concessão de crédito, melhorando a experiência do usuário e aumentando a satisfação do cliente.

Solução de Crédito Inteligente da ClearSale: os benefícios que sua fintech terá ao contratar a nossa solução de análise de crédito e risco

A solução de crédito inteligente da ClearSale pode trazer diversos benefícios para uma fintech, incluindo:

  • Redução de fraudes: A ClearSale é especializada em soluções de prevenção de fraudes e utiliza tecnologias avançadas, como análise de dados, inteligência artificial e um time especializado, para identificar possíveis fraudes em solicitações de crédito. Com isso, é possível reduzir significativamente o risco de fraudes e minimizar as perdas financeiras da fintech.
  • Melhoria da eficiência do processo de análise de crédito: A solução também permite automatizar a análise de crédito, o que torna o processo mais eficiente e ágil. Ela utiliza técnicas avançadas de análise de dados, incluindo o comportamento digital do consumidor, para avaliar o risco de crédito e determinar a probabilidade de inadimplência.
  • Maior precisão na avaliação de crédito: A solução de crédito inteligente da ClearSale utiliza algoritmos sofisticados para avaliar o risco de crédito com base em múltiplos fatores, incluindo histórico de crédito, informações pessoais, comportamento online e dados públicos. Com isso, é possível obter uma avaliação mais precisa do risco de crédito e reduzir a taxa de inadimplência.
  • Melhoria da experiência do usuário: Com a solução de crédito inteligente da ClearSale, as fintechs podem oferecer uma experiência do usuário mais rápida e conveniente, com um processo de solicitação de crédito totalmente online e uma resposta rápida sobre a concessão de crédito. Isso pode aumentar a satisfação do cliente e a fidelidade à marca.

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Escrito por

A ClearSale é especialista em soluções antifraude nos mais diversos segmentos, como e-commerce, mercado financeiro, vendas diretas, telecomunicações e seguros, sendo pioneira no mapeamento do comportamento do consumidor digital. A empresa equilibra tecnologia e profissionais especializados para entregar os melhores indicadores aos clientes e movimentar o mercado com segurança e confiança.

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