Monitoramento de clientes ativos para concessão de crédito e serviços financeiros

A relação entre cliente e a empresa passa por diversas etapas, e uma das mais significativas, além da atração, está relacionada à disponibilidade de crédito. Isso exige que a companhia tenha o máximo de cuidado para ter certeza de que o consumidor é confiável e bom pagador. O monitoramento de clientes é a melhor forma de atingir esse objetivo.

Essa ferramenta faz parte de um conjunto de estratégias de gestão de crédito que auxiliam a melhorar a maneira como a empresa enxerga o cliente e auxilia a tomar decisões mais assertivas. Neste texto, você descobrirá o motivo para fazer o monitoramento e como. Continue!

Por que fazer o monitoramento de clientes?

O monitoramento de clientes é uma ferramenta importante para ter uma ideia real de quem é o seu consumidor. E ajuda a responder algumas perguntas:

• Quais são os hábitos financeiros deles?
• Ele é um cliente inadimplente?
• Costuma pagar em dia?

Além disso, ele também auxilia a melhorar alguns processos financeiros do negócio. Vamos entender mais a seguir! Confira!

Reduz o índice de inadimplência

Inadimplência é um problema, independentemente do tamanho da empresa. Todo tipo de empreendimento já teve ou terá clientes que não conseguem cumprir com seus débitos.

A questão é que esse tipo de situação causa um problema a médio e longo prazo: a companhia perde um valor que estava esperando e que poderia ser utilizado para investimentos, aperfeiçoamento de equipamentos, entre outros.

A melhor maneira de impedir que isso vire uma realidade é monitorando o comportamento do cliente. Com isso, é possível entender a conduta do consumidor, principalmente, se ele costuma cumprir com seus compromissos financeiros.

Ajuda a garantir o recebimento

Como exemplificamos no tópico anterior, o monitoramento ajuda a perceber quais clientes têm um bom ou mau comportamento quando se trata de resolver seus débitos. Isso é um fator essencial para garantir que os cálculos e o orçamento realmente se cumpram.

Afinal, esses valores são fundamentais para a sobrevivência do negócio, e a companhia precisa ter um fluxo financeiro saudável para conseguir não só funcionar, mas também expandir. Sabendo qual cliente é confiável e, portanto, melhor para fazer negociações, ela garante o recebimento de seus débitos.

Aumenta as vendas

Com o monitoramento dos clientes, é possível saber com mais precisão como o consumidor se comporta. Quais são as épocas do ano em que ele mais consome? Qual é o tipo de forma de pagamento favorita? Entre outras questões. Essas informações são fundamentais para criar estratégias que realmente falem com o cliente.

Hoje em dia, no meio digital, é muito importante ter uma forma de comunicação que tenha significado para o seu consumidor. Porém, como fazer isso se não sabe quem ele é? Quais são suas preferências?

O monitoramento se torna uma ferramenta essencial para compreendê-lo e, dessa forma, desenvolver estratégias de venda que realmente o atraia, portanto, aumentando as operações.

Mantém uma política de crédito eficaz

Por fim, o monitoramento auxilia a gestão de crédito a conseguir implementar as suas estratégias com mais efetividade. Isto porque ela permite que a empresa acompanhe os seus consumidores e capture dados de seu comportamento. 

Com essas informações, a empresa pode desenvolver um perfil mais acurado de quem ele é e definir políticas de créditos que tenham relação com as suas preferências.

Como realizar o monitoramento de clientes?

Já entendemos que o monitoramento é uma ótima forma de compreender o comportamento de seu consumidor e conseguir criar políticas de crédito que tenham a ver com quem ele é e as suas preferências. Porém, como conseguir implementá-lo? Vamos saber mais a seguir!

Avalie a situação financeira do negócio

O primeiro passo é entender como o seu negócio está financeiramente. Pode parecer uma análise fora do objetivo principal, mas, descobrindo quais são as suas necessidades, será mais fácil determinar melhor qual será o foco no monitoramento do cliente.

Portanto, é importante analisar como o seu empreendimento está financeiramente, sobretudo quando se trata dos consumidores. Há clientes inadimplentes no momento?

Tenha critérios de avaliação de crédito bem estabelecidos

Como segunda etapa, é importante compreender até que ponto a empresa consegue garantir crédito. Essa informação será o seu guia para determinar os critérios de avaliação para concedê-lo.

Eles devem conter não só um limite bem estabelecido de valores — o ideal é que eles tenham relação com o perfil do cliente, mas também o que fazer em caso de inadimplência. Dessa forma, os colaboradores têm um guia de conduta e podem executar com mais eficiência as diretrizes da empresa nesse caso.

Utilize softwares

Por fim, será impossível capturar dados, desenvolver insights, relatórios e outras funções se não houver ajuda tecnológica. É fundamental contar com plataformas de monitoramento para conseguir ter informações e também mais rapidez no processamento de dados.

Como exemplo, temos a solução de crédito da ClearSale que, além de ter um caráter mais inclusivo, isto é, consegue avaliar o perfil do cliente como um todo, considerando perfil e jornada, ainda é capaz de realizar uma análise com indicadores. 

A ferramenta tem alcance de 97% dos CPFs dos consumidores brasileiros que trafegam em ambiente digital, inclusive, acessando pessoas que não possuem contas em bancos, por exemplo.

É importante destacar ser um sistema que não só tem relação com o score tradicional, como utiliza diferentes dados e pode analisar informações como:

• comportamento de compras em geral;
• informações de cadastro;
• nível de consumo;
• se é ou não uma pessoa que usa o digital;
• o perfil online;
• o que costuma comprar online.

O monitoramento de clientes é uma das ferramentas fundamentais para entender não só quem ele é como consumidor, mas também as suas preferências perante a empresa. Com tais informações em mãos, a companhia pode ter mais segurança para entender se o cliente é ou não um bom pagador e tomar decisões mais certeiras sobre o que fazer em cada caso.

Gostou de saber quais são as melhores formas de implementar o monitoramento de clientes? Quer continuar entendendo melhor sobre segurança em diferentes mercados? Então, assine a newsletter da ClearSale e acompanha nossos conteúdos!