O que é background check e quais as vantagens para o setor financeiro?

É cada vez mais imprescindível que todas as empresas do setor financeiro precisem analisar e validar com extrema rapidez uma quantidade imensa de dados e cadastros para os mais variados produtos e serviços. Este processo, chamado de validação cadastral, é fundamental para evitar problemas com fraudes e preservar a experiência de bons clientes.

Neste cenário, aplicar o conceito de background check é uma ótima prática a ser adotada. Conheça mais sobre ele.

O que é background check

O background check é um processo pelo qual as empresas conseguem fazer a checagem da identidade de uma pessoa que está comprando um produto ou contratando um serviço, para saber, por exemplo, se não se trata de uma fraude de falsidade ideológica. Ou seja, alguém tentando se passar por outra pessoa.

Trata-se de um processo minucioso de análise de dados captados e informações fornecidas. No entanto, apesar de ter um alto nível de detalhamento, não pode demandar muito tempo, para que jamais seja uma etapa que cause atrito no processo de onboarding de clientes, por exemplo.

Background check como vantagem competitiva

Um processo de validação cadastral feito sem o background check pode consumir muito tempo e dinheiro, além de concentrar, desnecessariamente, a atenção de uma grande quantidade de pessoas dentro de uma organização.

Por isso, fazer com que este processo seja mais dinâmico, com ferramentas tecnológicas que auxiliem a validação quase que automática dos dados cadastrais é uma necessidade primordial para que empresas possam escalar o negócio e manter uma atuação segura junto de seus clientes legítimos.

Uma preocupação constante das empresas mais atentos às tendências de mercado é a de realizar a validação cadastral sem gerar qualquer tipo de fricção ao consumidor, que, diante de atritos no processo, pode até desistir do cadastro.

Para evitar problemas no processo, é preciso investir em meios modernos de validação. Ferramentas capazes de cruzar grandes quantidades de dados costumam ser meios eficazes para o modelo de negócio – e discretas no que diz respeito a eventuais incômodos causados ao consumidor.

Cruzamentos de dados permitem alimentar tecnologias flexíveis como o Machine Learning, que, por sua vez, podem criar soluções sofisticadas de validação cadastral, as quais oferecem mais do que uma experiência sem nenhuma fricção ao cliente, pois também garantem segurança para todo o ecossistema envolvido neste processo.

A tecnologia envolvida no background check agiliza o processo de validação cadastral e acaba com a necessidade de se avaliar caso a caso manualmente. E já que elimina a necessidade de se consultar dados individualmente, colaboradores ficam com maior tempo disponível para outros tipos de demandas, tornando o investimento de uma empresa em pessoas mais eficiente e com maior ROI.

Desafios que o background check ajuda a superar

O background check gera vantagens importantes em diversos setores e segmentos do mercado, mas o financeiro é um dos que mais tem se beneficiado dele, já que as regras de compliance têm se tornado cada vez mais rígidas, ao mesmo tempo em que a fraude se torna cada vez mais sofisticada.

Por estes e outros motivos, o background check ajuda empresas em seus desafios diários de validação cadastral e autenticação de identidade de usuários e clientes.

É um processo que pode oferecer novas opções de onboarding, produtos e serviços sem o atrito da burocracia nas etapas de documentoscopia que se costumava ver, por exemplo, em muitos produtos e serviços ofertados por bancos e outras instituições financeiras. Contratar crédito e solicitar cartões, por exemplo, já são ações que não demandam, necessariamente, entrega de documentos físicos.

Nestes casos, o background check ajuda fundamentalmente na verificação de identidade, e é imprescindível para que o banco possa liberar a movimentação intensa de dinheiro por meio de dispositivos mobile.

Outro ponto importante é a experiência do cliente. As empresas dos mais variados segmentos já entenderam que oferecer a melhor experiência possível é fundamental para obter sucesso nos negócios.

Em serviços financeiros, esse assunto é uma discussão latente. Cada vez mais, os clientes querem ter acesso a serviços na palma da mão, e para entregar isso é preciso usar todo o dinamismo que a tecnologia proporciona. Não cabe mais fazer com que clientes esperem dias para a conclusão da verificação manual de um cadastro, por exemplo.

Com o auxílio do background check, poucos dados são suficientes para que ferramentas tecnológicas gerem relatórios completos sobre um consumidor, incluindo situação cadastral, histórico e comportamento em transações. Desta forma, bons clientes conseguem ser aprovados muito mais rapidamente e sem precisar cumprir muitas etapas em um cadastro.

Tudo isso com muito alinhamento à Lei Geral de Proteção de Dados e com total segurança para todas as partes envolvidas nas transações.

Para concluir, pode-se dizer que está claro para empresas do mercado financeiro: investir na inovação e na segurança digital é imprescindível. Com um processo bem acabado de background check, é possível melhorar indicadores, preservar bons clientes e proteger os negócios.

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