Gestão de Crédito e Cobrança: o que é e como executar na sua empresa

Se você é um empreendedor ou gestor de negócios, entende que a administração de crédito e cobrança é um fator crucial para o sucesso empresarial, pois a área engloba todas as transações financeiras entre a empresa e seus clientes, sendo primordial para assegurar o recebimento pontual conforme os termos pactuados. 

Dessa forma, nesse post iremos abordar o que é a gestão de crédito e cobrança, qual a importância desse processo para as organizações e as melhores práticas para executá-lo com eficiência. Continue lendo para saber mais!

O que é Gestão de Crédito e Cobrança?

A gestão de crédito e cobrança consiste em um conjunto de processos e estratégias utilizados pelas empresas para gerenciar o risco de crédito e assegurar que seus clientes efetuem o pagamento das dívidas dentro dos prazos acordados.

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A concessão de crédito é uma prática comum em muitas empresas, especialmente em momentos de instabilidade econômica, permitindo aumentar as vendas e o crescimento do negócio. No entanto, ela representa um risco financeiro significativo, pois o negócio passa a assumir uma possível inadimplência. 

E para garantir que a concessão de crédito seja feita de forma segura é fundamental ter uma gestão de crédito sólida e bem estruturada, que avalie o risco de crédito de cada cliente, defina políticas de crédito adequadas, monitore o comportamento dos clientes e tome medidas efetivas de cobrança em caso de inadimplência.

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Qual a importância da gestão de crédito e cobrança para uma empresa?

A gestão de crédito e cobrança é importante devido a alguns fatores, tais como:

• Contribuição para a manutenção de um fluxo de caixa consistente e previsível, permitindo que a empresa possa realizar investimentos, pagar fornecedores e funcionários, além de outras despesas.
• Aplaca o risco financeiro da empresa, reduzindo a possibilidade de clientes não pagarem suas dívidas ou de a empresa acumular excesso de dívidas a receber. 
• Auxília na melhora do relacionamento entre  empresa e clientes, uma vez que possibilita oferecer condições de pagamento que atendam às necessidades desses.

Como fazer a gestão de crédito e cobrança da sua empresa?

Para fazer uma boa gestão de crédito e cobrança, é necessário seguir algumas práticas importantes, como:

Definição de políticas de crédito

É importante ter políticas de crédito claras e bem definidas, que estabeleçam limites de crédito, prazos de pagamento e outras condições.

Monitoramento de clientes

É fundamental monitorar o comportamento dos clientes em relação ao pagamento de suas dívidas. Isso pode ser feito por meio de ferramentas de gestão de crédito, que permitem acompanhar o histórico de pagamento dos clientes e identificar possíveis problemas de inadimplência.

Comunicação efetiva

Para garantir um bom relacionamento com os clientes e uma gestão eficiente de suas dívidas, é fundamental estabelecer uma comunicação clara e efetiva por meio de mensagens personalizadas, lembretes de pagamento e outras formas de contato.

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Cobrança efetiva

Em casos de inadimplência é preciso tomar medidas efetivas de cobrança, como enviar cartas, fazer ligações ou até mesmo recorrer a agências de cobrança.

Análise de risco

É importante avaliar regularmente o risco de crédito de cada cliente e tomar medidas para reduzir esse risco, como reduzir o limite de crédito ou suspender a concessão de crédito em casos de alto risco.

Como a análise de crédito pode auxiliar na gestão de crédito e cobrança?

A análise de crédito é essencial para uma gestão eficiente de crédito e cobrança, visto que permite à empresa avaliar com precisão e agilidade o risco de crédito de cada cliente.

A solução para gestão de crédito da ClearSale, o Credit Pro, é ideal para empresas que buscam gerenciar suas finanças de forma eficiente e aumentar a rentabilidade. 

Com a nossa ferramenta, sua empresa poderá realizar uma análise completa do risco de crédito de cada cliente, considerando uma variedade de informações relevantes, como considerar a jornada de cada usuário, analisando o histórico e contexto para suportar a melhor tomada de decisão sobre o crédito. Além disso, avalia o comportamento de compra, oferece tecnologia que analisa grandes volumes de dados e traz dados atualizados o tempo todo, e que se adaptam às mudanças de padrões de risco.